2023年11月12日，《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高凈值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》發(fā)布會(huì)于深圳東海朗廷酒店隆重舉行。眾多大咖圍繞報(bào)告主題展開探討，共同聚焦疫情防控平穩(wěn)轉(zhuǎn)段后，經(jīng)濟(jì)恢復(fù)波浪式發(fā)展、曲折式前進(jìn)的過程中，中國高凈值家庭對于現(xiàn)金流管理的需求和趨勢，深度解讀中國高凈值人群的財(cái)富密碼。

主辦方中信保誠人壽副總經(jīng)理李海、中信保誠人壽高凈值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平、中信保誠人壽深圳分公司總經(jīng)理陳艷，特邀嘉賓中信金控財(cái)富管理委員會(huì)董事總經(jīng)理朱立群、中信銀行股份有限公司深圳分行副行長高珊、經(jīng)濟(jì)學(xué)家、投資專家鄭曉兵、胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤等嘉賓共同出席本次發(fā)布會(huì)。

圖一：左起：韓隆娟、高珊、危九平、胡潤、李海、朱立群、陳艷、呂能幸

會(huì)議由胡潤百富CEO兼集團(tuán)出版人呂能幸主持。

圖二：呂能幸主持發(fā)布會(huì)

歡迎致辭

中信保誠人壽副總經(jīng)理李海首先致辭。癸卯歲末，秋冬始交，他表示很高興連續(xù)第四年與全球領(lǐng)先的研究中國高凈值人群的權(quán)威機(jī)構(gòu)胡潤研究院合作，攜手推出《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高凈值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》。對中國高凈值家庭現(xiàn)金流管理的認(rèn)知現(xiàn)狀、未來規(guī)劃、危機(jī)應(yīng)對進(jìn)行深入挖掘和洞察，只為以更好地把握客戶的需求變化，提供周到的響應(yīng)服務(wù)?，F(xiàn)金流是企業(yè)的生命線，也是家庭幸福生活的必要保障。希望我們的發(fā)現(xiàn)和洞察，能夠?yàn)橹袊邇糁导彝ガF(xiàn)金流管理帶來啟發(fā)。

圖三：中信保誠人壽副總經(jīng)理 李海致辭

中信保誠人壽深圳分公司總經(jīng)理陳艷發(fā)表致辭。她表示中信保誠人壽深圳分公司從2014年即開始聚焦財(cái)富管理，通過持續(xù)探索創(chuàng)新，形成內(nèi)涵豐富的一站式企業(yè)及個(gè)人家庭服務(wù)體系，為高凈值客戶個(gè)人、家庭端及企業(yè)端全方位賦能，收獲廣大客戶的認(rèn)可。

未來，中信保誠人壽深圳分公司將持續(xù)依托集團(tuán)資源優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢與自身技術(shù)優(yōu)勢，切實(shí)服務(wù)廣大客戶，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，不斷拓展服務(wù)邊界，鏈接更多資源，創(chuàng)造更多價(jià)值。

圖四：中信保誠人壽深圳分公司總經(jīng)理 陳艷致辭

中信金控財(cái)富管理委員會(huì)董事總經(jīng)理朱立群致辭。她表示，建立“中信企業(yè)家辦公室”，是發(fā)揮中信綜合金融優(yōu)勢、服務(wù)企業(yè)家客戶的一項(xiàng)重要舉措。秉承“一個(gè)中信，一個(gè)客戶”的服務(wù)理念，中信企業(yè)家辦公室將整合中信集團(tuán)內(nèi)銀行、證券、信托、保險(xiǎn)、基金等金融業(yè)態(tài)，匯聚“商行+投行+私行+投資+智庫”優(yōu)勢資源，服務(wù)觸點(diǎn)從個(gè)人，延伸到家庭、到企業(yè)、再到社會(huì)價(jià)值貢獻(xiàn)，全新構(gòu)建“人-家-企-社”服務(wù)模式，提升客戶在中信任何一家金融子公司的統(tǒng)一服務(wù)體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)一站式綜合服務(wù)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

面對百年未有之大變局，經(jīng)濟(jì)未有之大變動(dòng)，中信愿與社會(huì)各界同仁廣泛合作，持續(xù)深化財(cái)富管理、資產(chǎn)管理和綜合融資三大核心能力，共同打造全球領(lǐng)先的“企業(yè)家辦公室”服務(wù)模式。中信財(cái)富將與廣大合作伙伴相扶相攜，比肩同行，成就伙伴，共創(chuàng)新可能！

圖五：中信金控財(cái)富管理委員會(huì)董事總經(jīng)理 朱立群致辭

“「傳家」九年 守正篤實(shí) 久久為功”，作為“更懂東方傳承之道”的高端子品牌，在滿足高凈值客戶財(cái)富傳承需求的道路上，不斷創(chuàng)新、不斷前行。作為中信金控大財(cái)富管理價(jià)值鏈的重要一環(huán)，中信保誠「傳家」企業(yè)家辦公室在“中信企業(yè)家辦公室”領(lǐng)導(dǎo)下，做好承接、協(xié)同、統(tǒng)籌、賦能工作。中信保誠人壽高凈值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平女士詳細(xì)介紹了「傳家」企業(yè)家辦公室的服務(wù)理念及服務(wù)模式。

她表示「傳家」企業(yè)家辦公室將貫徹落實(shí)中信金控“一四三五”戰(zhàn)略，整合銀行、證券、信托、保險(xiǎn)、資管資源，打造綜合金融服務(wù)平臺。構(gòu)建“人—家—企—社”的全面服務(wù)體系。為中國高凈值家庭實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值、家族傳承、企業(yè)發(fā)展、基業(yè)長青提供一站式綜合解決方案。

圖六：中信保誠人壽高凈值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理 危九平介紹「傳家」企業(yè)家辦公室

發(fā)布儀式

中信金控財(cái)富管理委員會(huì)董事總經(jīng)理朱立群、中信保誠人壽副總經(jīng)理李海、中信保誠人壽高凈值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平、中信保誠人壽深圳分公司總經(jīng)理陳艷一同上臺，共同見證傳家企業(yè)家辦公室正式成立。

圖七：左起：危九平、李海、朱立群、陳艷

隨后，中信金控財(cái)富管理委員會(huì)董事總經(jīng)理朱立群、中信保誠人壽副總經(jīng)理李海、中信保誠人壽高凈值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平、中信保誠人壽深圳分公司總經(jīng)理陳艷、中信銀行股份有限公司深圳分行副行長高珊、胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤及胡潤百富CEO兼集團(tuán)出版人呂能幸一同上臺，開啟《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高凈值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》的正式發(fā)布。

圖八：左起：呂能幸、高珊、胡潤、李海、朱立群、危九平、陳艷

報(bào)告解讀

發(fā)布儀式后，胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤對《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高凈值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》進(jìn)行了深度解讀。根據(jù)最新的《2023衡昌燒坊·胡潤百富榜》顯示，2023年居住在深圳并擁有50億人民幣以上財(cái)富有130人，成為上榜企業(yè)家居住最多排名第二的大城市。

報(bào)告顯示，為降低未來現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)，高凈值人群最認(rèn)可的舉措是提高風(fēng)險(xiǎn)意識(35%)，主要包括“資產(chǎn)配置多元化” (7.59分，10分制)、“合理使用負(fù)債工具”(7.56分)、“不僅關(guān)心流入，更要防范風(fēng)險(xiǎn)、避免暴雷 (7.55分)”、“先保證勞動(dòng)性收入，再去探討資本性收入”(7.52 分)、“養(yǎng)老要早做準(zhǔn)備”(7.48分)，等等。除此之外，調(diào)整資金配置結(jié)構(gòu) (34%)、配置年金險(xiǎn) (33%) 也是受關(guān)注的降低未來現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)的措施。相比年長群體，年輕一代的高凈值人群更加認(rèn)可年金險(xiǎn)在現(xiàn)金流管理中的重要意義 (38%:29%)。年輕時(shí)的一切準(zhǔn)備，終將與未來的自己，再相遇。

圖九：胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官 胡潤解讀報(bào)告

經(jīng)濟(jì)學(xué)家、投資專家鄭曉兵上臺，作《行穩(wěn)致遠(yuǎn)，“信”守未來》主題演講。他指出，當(dāng)前我們正處于一個(gè)充滿挑戰(zhàn)和機(jī)遇的時(shí)代：宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇不及預(yù)期，歷史經(jīng)驗(yàn)不代表未來，因市場環(huán)境等因素變化，歷史數(shù)據(jù)得出的經(jīng)驗(yàn)可能在未來失效。

鄭曉兵先生立足宏觀視角，摘取海量數(shù)據(jù)，分析了經(jīng)濟(jì)政策對市場的影響，如果能夠把握好當(dāng)前環(huán)境的機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)，就能在正確的時(shí)間做出正確的投資決策，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長。財(cái)富規(guī)劃是需要持續(xù)跟蹤和優(yōu)化的，需根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期的變化和自身情況的變化，及時(shí)調(diào)整投資品種和比例，從而更好的把握機(jī)會(huì)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范。

圖十：經(jīng)濟(jì)學(xué)家、投資專家 鄭曉兵主題演講

在現(xiàn)場熱烈的氣氛中 ，《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高凈值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》首站深圳發(fā)布會(huì)圓滿落下帷幕。

圖十一：現(xiàn)場特邀嘉賓合影